《防范和處置非法集資條例》

第二章 防 范

第十四條 行業(yè)協(xié)會、商會應當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十五條 聯(lián)席會議應當建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全國范圍內防范非法集資宣傳教育工作。

地方各級人民政府應當開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應當根據(jù)本行業(yè)、領域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應當開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。

第十六條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。

國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

第十七條 居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應當向當?shù)厝嗣裾?、處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門報告。

第十八條 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行警示約談，責令整改。

第三章 處 置

第十九條 對本行政區(qū)域內的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構進行調查認定：

（一）設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。第二十條 對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調查認定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調查認定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定；對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調查認定職責存在爭議的，由聯(lián)席會議確定。

第二十一條 處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證；

（二）詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明；

（三）查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存；

（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。

調查人員不得少于2人，并應當出示執(zhí)法證件。

與被調查事件有關的單位和個人應當配合調查，不得拒絕、阻礙。

（未完待續(xù)）