河南嚴打買賣銀行卡手機卡 鄭州漯河多人上失信懲戒名單

□大河報·大河客戶端記者邵可強

用身份證辦張電話卡出售，就能賺到100元；用身份證再辦張銀行卡出售，就能賺到300元。遇到這種“好事”你心動嗎？千萬別，目前河南公安機關正在開展“斷卡”行動，嚴厲打擊此類違法行為。

什么是“斷卡”行動？不貪圖便宜，不違法，“斷卡”行動還與我有關嗎？

“斷卡”行動重點打擊誰？

開卡團伙：自行或者有組織前往開卡的人員，以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞為開卡提供便利的“內鬼”。

帶隊團伙：誘騙或者組織他人辦理電話卡、銀行卡的團伙。收卡團伙：主要是接收手機卡、電話卡、銀行卡的團伙。販卡團伙：接收販賣全國各地電話卡、銀行卡團伙。

什么是“斷卡”行動？

據統(tǒng)計，自8月21日起，全省公安機關開展為期2個月的“雷霆7號”“掃黑產斷鏈條”反詐雷霆行動，著力斬斷為各類網絡犯罪提供支撐服務的黑灰產業(yè)鏈。行動中，截至10月10日，繳獲手機卡21萬張、銀行卡5000余張。

省公安廳有關人士介紹說，任何一宗電信網絡詐騙都離不開信息流和資金流這兩個要素，騙子利用電話、短信、網絡等方式實施詐騙，再通過銀行卡、第三方支付進行轉賬，而其最重要的載體就是手機卡和銀行卡。

“斷卡”行動中的兩卡指廣義上的兩卡，包括：手機卡，銀行卡。目前，河南公安機關按照公安部統(tǒng)一部署，正在開展“斷卡”行動，嚴厲打擊非法買賣銀行卡、手機卡“兩卡”違法犯罪行為，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措，斬斷手機卡、銀行卡的買賣鏈條，從源頭上遏制電信網絡詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢。

為什么要“斷卡”？

9月6日，新鄉(xiāng)市民彭某報警，稱其在某平臺投資理財被騙，一共投了117800元。同時，市民胡某也被以同樣方式騙了29.3萬余元。

接報后，新鄉(xiāng)警方立即開展偵查研判，經進一步偵查發(fā)現受害人陸續(xù)將被騙資金轉入30個賬戶，9月份，辦案民警先后在廣東抓獲6名負責洗錢的販卡嫌疑人。

隨后，辦案民警對涉案銀行卡流水進行研判分析，發(fā)現有一筆資金流向異常，辦案民警以此線索為突破口，鎖定4名實施詐騙的犯罪嫌疑人。10月14日，辦案民警在深圳水貝黃金交易市場將4名嫌疑人抓獲歸案，收繳銀行卡若干。

經訊問，嫌疑人開設交易公司，通過黃金實物將犯罪所得贓款進行“洗白”，目前，10名嫌疑人已被依法采取強制措施。

據警方介紹，近年來，失控的電話卡、銀行卡，成為電信網絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源。“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙，還會用來搞網絡販毒、網絡賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。

　“斷卡”行動重點打擊誰？

近日，林州市公安局抓獲4名涉及非法買賣銀行卡犯罪嫌疑人。據了解，抓獲涉案的4名人員，警方輾轉奔波云南、安徽多地。

9月26日，根據掌握的線索，民警驅車前往云南省，將犯罪嫌疑人向某銘、衛(wèi)某甩抓獲歸案，衛(wèi)某甩交代了出賣自己的銀行卡和電話卡獲利400元的違法犯罪事實，并交代了自己的上線李某。民警將李某抓獲歸案，發(fā)現李某的上線為汪某。

10月6日，民警在安徽六安市，將汪某抓獲歸案。隨后抓獲汪某的上線蘇某，當場搜出多張銀行卡、手機卡以及護照等證件。

經審訊，2018年，犯罪嫌疑人蘇某在“金三角”工作時認識了一名男子，在該男子的多次慫恿下，游手好閑的蘇某辦理了7張銀行卡用于幫助對方轉賬，并從中獲利3000多元，此后，見錢眼開的蘇某介紹牌友汪某辦理銀行卡出賣給詐騙分子使用。

“斷卡”行動重點打擊誰？據介紹，此次“斷卡”行動將打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人。

開卡團伙：自行或者有組織前往開卡的人員，以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞為開卡提供便利的“內鬼”。

帶隊團伙：誘騙或者組織他人辦理電話卡、銀行卡的團伙。

收卡團伙：主要是接收手機卡、電話卡、銀行卡的團伙。

販卡團伙：接收販賣全國各地電話卡、銀行卡團伙。

管不好“兩卡”，無法使用微信支付寶？

8月26日，鄭州警方聯合多家單位公布首批230名涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人，并對電信網絡新型違法犯罪案件涉案賬戶實施懲戒。

據了解，上述相關單位和個人面臨的懲戒有：違法違規(guī)行為記錄到個人征信報告，將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請；5年內暫停相關人員名下的所有銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務；相關人員在懲戒期內不能在所有銀行機構開立銀行卡和企業(yè)對公賬戶；不能注冊支付寶賬戶，不能開通微信收發(fā)紅包和轉賬功能；相關人員名下的所有手機卡被凍結。

9月5日，漯河警方聯合金融機構，對漯河市首批269名涉嫌買賣銀行賬戶人員和電信網絡詐騙案件涉案銀行卡開戶人實施懲戒措施：5年內暫停其名下所有銀行賬戶非柜面業(yè)務，5年內銀行不得為其新開立賬戶。

公開消息顯示，在“斷卡”行動首輪集中收網行動中，全國29個省區(qū)市公安機關同步開展對犯罪嫌疑人的集中抓捕，一舉抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話卡、銀行卡共計6.5萬余張。1.5萬人被列入銀行失信人員名單。

“斷卡”行動，是否與我們每個人都有關？

買賣、出借對公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，違法違規(guī)行為會記錄到個人征信報告，影響貸款、辦理支付業(yè)務，還可能涉嫌犯罪，在此辦案民警提醒廣大群眾千萬不能貪圖私利觸碰法律底線。我不貪圖便宜，不違法，“斷卡”行動還與我有關嗎？

民警提醒說，市民一定要重視自己的個人信息安全，絕對不能出租、出售、出借或者購買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則將會影響到個人征信，還可能被追究相關法律責任。

特別是身份證有遺失經歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的市民，一定要抽空去查詢一下，看看自己的名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡，并及時處理。

如果發(fā)現非法買賣身份證件、銀行卡、U盾、手機卡等違法行為，請及時撥打110或96110向公安機關舉報。