工行駐馬店開發(fā)區(qū)支行落實(shí)客戶身份識(shí)別制度

2019-09-20 16:03 來源：駐馬店網(wǎng) 責(zé)任編輯：魏甜甜

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摘要：了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”的要求，根據(jù)真實(shí)有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料。

駐馬店網(wǎng)訊（通訊員李琰）近期，工行駐馬店開發(fā)區(qū)支行建立健全客戶身份識(shí)別制度、完善客戶身份資料，開展和履行反洗錢工作，有效防范監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

該行重視客戶識(shí)別制度的落實(shí)，嚴(yán)格按照“了解客戶本人的真實(shí)身份；了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)；了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”的要求，根據(jù)真實(shí)有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實(shí)和記錄客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料。

針對(duì)新開個(gè)人戶、新開企業(yè)戶，認(rèn)真做好客戶初次識(shí)別，對(duì)客戶身份以及職業(yè)信息的核實(shí)登記，有效杜絕和防范賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)違法犯罪和異地注冊(cè)以及注冊(cè)資本與經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的企業(yè)賬戶。

與此同時(shí)，把客戶身份識(shí)別制度作為防范洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作，充分發(fā)揮科技網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，通過公安部公民身份照片庫(kù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，針對(duì)不同類型或具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)或者交易，采取相應(yīng)措施，確保金融安全。

責(zé)任編輯：魏甜甜

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