銀行專項整治啟幕股權違規(guī)、關聯交易將被嚴查

2019-07-11 10:50 來源：新華網責任編輯：魏甜甜

發(fā)送短信 zmdsjb 到 10658300 即可訂閱《駐馬店手機報》，每天1毛錢，無GPRS流量費。

摘要：中國銀保監(jiān)會近日向銀保監(jiān)局、銀行、保險等機構下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作的通知》。

《經濟參考報》記者獲悉，中國銀保監(jiān)會近日向銀保監(jiān)局、銀行、保險等機構下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作的通知》。

在對商業(yè)銀行的要求中，《通知》重點提到將排查股權和關聯交易問題。在股權情況中，監(jiān)管要求銀行對股權的獲得、股東的資質、出資的資金來源、股權質押等行為進行自查，并報送監(jiān)管部門。根據《通知》附件，股權獲得是否符合規(guī)定要求包括：是否存在未經監(jiān)管部門批準持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權的情況。同一投資人及其關聯方、一致行動人作為主要股東是否存在參股商業(yè)銀行數量超過2家，或控股商業(yè)銀行數量超過1家的情況等。股東資質是否符合規(guī)定要求則是，如商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人等各方關系是否清晰透明。

在關聯交易制度建設及穿透識別方面，《通知》提到，要重點排查當前銀行業(yè)機構是否存在向關聯方的融資行為提供顯性或隱性擔保的情況。是否存在違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款，向關聯方發(fā)放無擔保貸款的情況。是否存在通過掩蓋或不盡職審查關聯關系、少計關聯方與商業(yè)銀行的交易、以不合格風險緩釋因素計算對關聯方授信風險敞口、“化整為零”等方式，規(guī)避重大關聯交易審批的情況。

據了解，此次檢查范圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯交易狀況，可根據實際情況適當追溯和延伸。（記者向家瑩）

責任編輯：魏甜甜

版權聲明：

1.凡本網注明“來源：駐馬店網”的所有作品，均為本網合法擁有版權或有權使用的作品，未經本網書面授權不得轉載、摘編或利用其他方式使用上述作品。已經本網授權使用作品的，應在授權范圍內使用，并注明“來源：駐馬店網”。任何組織、平臺和個人，不得侵犯本網應有權益，否則，一經發(fā)現，本網將授權常年法律顧問予以追究侵權者的法律責任。

駐馬店日報報業(yè)集團法律顧問單位：上海市匯業(yè)（武漢）律師事務所

首席法律顧問：馮程斌律師

2.凡本網注明“來源：XXX（非駐馬店網）”的作品，均轉載自其他媒體，轉載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。如其他個人、媒體、網站、團體從本網下載使用，必須保留本網站注明的“稿件來源”，并自負相關法律責任，否則本網將追究其相關法律責任。

3.如果您發(fā)現本網站上有侵犯您的知識產權的作品，請與我們取得聯系，我們會及時修改或刪除。