多措并舉提升反洗錢工作實效

2019-06-10 11:08 來源：駐馬店網(wǎng) 責任編輯：楊姍姍

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摘要：該行組織員工認真學習反洗錢相關法律法規(guī)，分析、總結當前洗錢犯罪的主要途徑，組織員工學習反洗錢案例、反洗錢風險提示，借鑒經(jīng)驗、規(guī)范流程，不斷提高員工的反洗錢技能。

當前，反洗錢工作面臨許多新的挑戰(zhàn)。中國銀行駐馬店分行按照中國銀行總行“建設新時代全球一流銀行”的戰(zhàn)略目標要求，遵照國家各項反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，結合實際，增強員工反洗錢責任意識，提高反洗錢工作的能力，調(diào)動員工反洗錢工作的積極性，營造了反洗錢人人有責的良好氛圍，確保各網(wǎng)點反洗錢的各項規(guī)定落到實處。

積極開展社會宣傳活動，增強公眾反洗錢意識。該行通過LED顯示屏、宣傳欄等，引導客戶主動配合銀行落實反洗錢監(jiān)管要求，各網(wǎng)點積極向群眾介紹反洗錢知識，對洗錢的危害、途徑及金融機構應履行的受益所有人身份識別義務等向廣大群眾進行宣傳，增強公眾的反洗錢意識。

加強客戶身份識別，嚴控風險隱患。該行認真開展客戶開戶、電子銀行注冊等源頭業(yè)務的身份識別工作，做好聯(lián)網(wǎng)核查、印鑒核對等基礎工作，嚴把客戶準入關。同時，由專人聯(lián)系客戶進行補錄，對存量客戶信息進行維護，強化大額和可疑交易監(jiān)控。

參照國際反洗錢標準，加強對敏感國家跨境業(yè)務的監(jiān)管。該行利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)名單檢索功能，審慎處理高風險國家匯款業(yè)務，定期進行高風險業(yè)務跨境匯款排查；及時轉(zhuǎn)發(fā)上級部門下發(fā)的金融業(yè)風險提示，按照上級銀行提取的特定人群交易數(shù)據(jù)主動進行涉恐怖融資業(yè)務排查。

加強員工技能培訓，規(guī)范反洗錢操作流程。該行組織員工認真學習反洗錢相關法律法規(guī)，分析、總結當前洗錢犯罪的主要途徑，組織員工學習反洗錢案例、反洗錢風險提示，借鑒經(jīng)驗、規(guī)范流程，不斷提高員工的反洗錢技能。

加大監(jiān)督檢查力度，真實反映反洗錢工作情況。該行加大對異常可疑交易行為的監(jiān)測力度，采取定期檢查和抽查相結合的方式，重點檢查反洗錢相關崗位人員工作履職情況，每月進行通報，嚴格按照反洗錢監(jiān)管法規(guī)全面、真實地反映反洗錢工作情況。

反洗錢是一項涉及面廣、數(shù)據(jù)量大、合規(guī)要求高的工作。今后，該行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

（中國銀行駐馬店分行宣）

責任編輯：楊姍姍

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