郵儲銀行駐馬店市分行扎實開展反洗錢工作

近年來，面對國內(nèi)外日益嚴(yán)峻的反洗錢形勢，郵儲銀行駐馬店市分行始終堅持“風(fēng)險為本”理念和“審慎經(jīng)營”原則，高度重視反洗錢工作，積極履行反洗錢義務(wù)，不斷強化反洗錢措施，全力提升風(fēng)險防控水平，為維護地方金融穩(wěn)定發(fā)揮了積極作用。

成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化反洗錢責(zé)任。自反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組掛牌成立以來，郵儲銀行將反洗錢管理納入全面風(fēng)險控制架構(gòu)，該行及轄內(nèi)分支機構(gòu)全面構(gòu)建了以反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組為核心，成員覆蓋全行各條線、各層級的反洗錢工作機制。同時，該行結(jié)合各條線反洗錢實際，細(xì)化反洗錢責(zé)任，該行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組副組長分別與各成員部門、各縣支行“一把手”簽署反洗錢責(zé)任書。

完善反洗錢體系，提高防范洗錢可操作性。該行以監(jiān)管法規(guī)為基礎(chǔ)，在上級銀行風(fēng)險管控制度框架內(nèi)結(jié)合自身實際，制定了洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理實施細(xì)則、郵政金融反洗錢管理工作考核辦法等內(nèi)控制度，切實將反洗錢要求融入客戶準(zhǔn)入、流程管控和日常管理，提高防范洗錢風(fēng)險的可操作性。

形成大集中反洗錢系統(tǒng)，提升反洗錢信息化水平。郵儲銀行于2010年建立反洗錢系統(tǒng)，根據(jù)監(jiān)管法規(guī)及反洗錢形勢需要，持續(xù)進行技術(shù)更新、完善升級，形成了“管理層級化、功能模塊化、操作人性化、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化”的全國性大集中的反洗錢系統(tǒng)，該系統(tǒng)實現(xiàn)了反洗錢各類監(jiān)管數(shù)據(jù)報送、客戶風(fēng)險等級管理等處理功能。

增強反洗錢意識，提升工作有效性。該行制訂年度反洗錢工作培訓(xùn)計劃，對市、縣行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員及新入職人員開展政策法規(guī)與實務(wù)培訓(xùn)，對各業(yè)務(wù)條線反洗錢相關(guān)崗位員工開展反洗錢系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)，對網(wǎng)點人員開展典型案例及可疑交易識別培訓(xùn)，不斷提升網(wǎng)點人員對洗錢風(fēng)險的識別能力和處理能力，有效提升了該行反洗錢工作的有效性。

加強反洗錢管理，履行反洗錢義務(wù)。該行督促各部門、各條線有效履行反洗錢義務(wù)，通過完善反洗錢內(nèi)部檢查機制，將反洗錢自查、反洗錢專項檢查作為每年必查項目，將各業(yè)務(wù)條線反洗錢履職情況納入日常檢查范圍。同時，加大責(zé)任追究力度，堅持雙線問責(zé)、上追兩級原則。此外，落實反洗錢工作考核機制，將反洗錢工作質(zhì)量納入內(nèi)部控制評價指標(biāo)，與年度經(jīng)營管理績效考核掛鉤，將考核范圍擴大到該行各部門，推動了反洗錢工作深入開展。（郵儲銀行駐馬店市分行宣）