談證券公司如何落實好反洗錢工作

民生證券駐馬店交通路證券營業(yè)部 賈永華

近年來，國內(nèi)外洗錢犯罪和恐怖融資犯罪的數(shù)量、金額不斷攀升，反洗錢工作在預(yù)防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序的呼聲中越發(fā)顯得重要。民生證券駐馬店交通路證券營業(yè)部在人行駐馬店市中心支行的領(lǐng)導(dǎo)下，有效落實反洗錢工作，不斷推動我部反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績。結(jié)合我部的實際情況，就如何落實好反洗錢工作談幾點認(rèn)識。

加強崗位職責(zé)，明確主體責(zé)任。我部成立反洗錢工作小組，本人是第一責(zé)任人，指定人員為反洗錢工作具體執(zhí)行人，營業(yè)部柜臺人員為反洗錢工作的一線人員，組織落實人行駐馬店市中心支行和上級公司反洗錢相關(guān)制度和要求。同時，按照《民生證券股份有限公司反洗錢工作管理實施辦法》規(guī)定設(shè)立崗位職責(zé)，將反洗錢履職、反洗錢報告、反洗錢制度執(zhí)行等工作情況納入員工的合規(guī)績效考核范圍，扎實做好客戶身份識別工作，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，持續(xù)做好大額、可疑交易報告工作。

加強反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢意識。為貫徹“以風(fēng)險為本”和“持續(xù)培訓(xùn)”的理念，提高全體員工反洗錢識別能力，我部結(jié)合實際情況采取講座、網(wǎng)絡(luò)自學(xué)、視頻培訓(xùn)等多種形式開展反洗錢培訓(xùn)，并根據(jù)監(jiān)管政策變化更新培訓(xùn)內(nèi)容，針對培訓(xùn)效果有計劃地組織反洗錢知識測試。今年以來，營業(yè)部開展多次反洗錢培訓(xùn)，內(nèi)容涉及反洗錢基礎(chǔ)知識、反洗錢制度、行政處罰案例、人行下發(fā)號文件的學(xué)習(xí)及落實情況等，并結(jié)合培訓(xùn)內(nèi)容對營業(yè)部全體員工進(jìn)行反洗錢測試。下一步，營業(yè)部將持續(xù)開展反洗錢培訓(xùn)，進(jìn)一步加強《反洗錢法》、反洗錢知識和案例的學(xué)習(xí)，不斷提高員工的反洗錢理論水平及業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真落實反洗錢工作，筑牢反洗錢防線。

加大反洗錢教育力度，增強社會公眾反洗錢意識。我部按照人行駐馬店市中心支行及上級公司的要求，積極組織開展豐富多彩的反洗錢宣傳，通過在營業(yè)部場所內(nèi)擺放宣傳資料、LED電子屏滾動播放反洗錢宣傳標(biāo)語等持續(xù)向客戶普及反洗錢知識。同時，我部還通過走進(jìn)社區(qū)，搭建宣傳服務(wù)臺、設(shè)立反洗錢咨詢臺等方式，采用群眾喜聞樂見的形式開展反洗錢宣傳，成效顯著。9月份，營業(yè)部響應(yīng)人行駐馬店市中心支行的號召開展反洗錢宣傳活動，利用營業(yè)部大廳、培訓(xùn)室等場所及走進(jìn)社區(qū)等形式，采用內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)相結(jié)合、專題宣傳與普及宣傳相結(jié)合、集中宣傳與特色宣傳相結(jié)合的方式，向廣大群眾普及反洗錢知識，講解洗錢活動的危害，活動效果良好。下階段營業(yè)部將持續(xù)加強反洗錢宣傳教育，將反洗錢知識宣傳普及到更廣大群眾中去，為反洗錢工作更盡一份力。

完善獎懲機制，把反洗錢合規(guī)落到實處。我部制定了嚴(yán)格的獎懲機制，對有發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索、對反洗錢工作有突出貢獻(xiàn)的員工，按照制度規(guī)定給予適當(dāng)?shù)莫剟罨虮頁P。對于發(fā)生違規(guī)行為的員工，我部將根據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，獎罰分明、有責(zé)必究，引導(dǎo)員工積極履行反洗錢義務(wù)，將反洗錢合規(guī)工作落到實處。

反洗錢是一項長期而艱巨的工作，我們將增強反洗錢意識，加強反洗錢宣傳，提升反洗錢能力，為維護(hù)金融市場穩(wěn)定作出貢獻(xiàn)。