如何更好履行反洗錢義務

經(jīng)濟科技的飛速發(fā)展，為金融事業(yè)騰飛插上了堅硬的翅膀，機遇和風險并存同樣給金融機構帶來嚴峻的考驗，影響金融體系的健康發(fā)展。洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重腐蝕國家利益、危害國家安全，影響金融機構健康有序運行。如何更好履行反洗錢義務？作為反洗錢主體的保險公司，必須要樹立正確的反洗錢觀，嚴格按照相關法律法規(guī)開展反洗錢活動，切實履行法律法規(guī)賦予的不可推卸的責任。

反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機構的義務，切實履行反洗錢義務是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣、保持社會安定、促進銀行業(yè)務健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。深刻領會國家制定的反洗錢法規(guī)，理解其實質(zhì)。對《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要重點掌握，不斷提高對反洗錢工作重要性和必要性的認識，主動承擔反洗錢義務，認真做好此項工作。形成良好的反洗錢人才培養(yǎng)和成長機制。逐步引進和培養(yǎng)掌握金融、計算機、稅務、海關、偵查、貿(mào)易、英語等綜合知識人才，對在反洗錢工作中表現(xiàn)出色的人才采取獎勵、升職等激勵措施，形成良好的反洗錢人才培養(yǎng)和成長機制。嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。我行把客戶身份識別制度納入風險管理，按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規(guī)定，根據(jù)客戶性質(zhì)、賬戶形態(tài)及交易等具體情況進行分析，加強對可疑交易的審核。建立反洗錢工作的長效機制?；鶎泳W(wǎng)點作為反洗錢的重要關卡，承擔著堵住入口、防止“黑錢”流入清洗及為司法機關打擊犯罪提供信息的職責。每個前臺柜員都要逐步掌握分析分辨的能力，起到一線關口應有的作用，并根據(jù)自身特點建立防范措施。加強反洗錢教育宣傳。反洗錢具有很強的社會公眾性，在履行反洗錢義務的同時，我行通過多種形式深入普及反洗錢相關法律法規(guī)知識，提高社會公眾的反洗錢自我防范意識，使打擊洗錢犯罪成為社會共識。

隨著經(jīng)濟快速發(fā)展和金融不斷深化，反洗錢工作已是金融機構所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務。作為一名金融機構從業(yè)者，我希望每一個人都能樹立反洗錢觀念，杜絕洗錢活動。