如何有效加強(qiáng)反洗錢工作

眾所周知，反洗錢工作是各家金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)和義務(wù)。自2015年開業(yè)以來，平輿玉川村鎮(zhèn)銀行高度重視轄內(nèi)反洗錢工作,為提升反洗錢合規(guī)管理整體水平和洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力,我行通過“三舉措”確保反洗錢工作落實(shí)到位。

加強(qiáng)日常管理,確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。督促各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)抓好反洗錢工作。及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行各項(xiàng)工作通知和風(fēng)險(xiǎn)提示,下發(fā)開展客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、加強(qiáng)反洗錢類型分析報(bào)告工作和反洗錢季度、年度報(bào)告等工作要求。嚴(yán)格反洗錢工作日常管理,全方位提升各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)條線反洗錢工作制度執(zhí)行力和履職能力。

加強(qiáng)交流和培訓(xùn)，提升員工技能水平。通過建立反洗錢工作聯(lián)系群,通過微信群答疑、郵件答復(fù)、每日催辦等方式,及時(shí)解決全行反洗錢工作中碰到的各類問題。同時(shí)，抓好專項(xiàng)培訓(xùn)。通過到同業(yè)實(shí)地學(xué)習(xí)及組織人員參加線下反洗錢培訓(xùn)班，營造全行反洗錢管理工作的濃厚氛圍。

加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè),及時(shí)報(bào)送異常交易情況。在提取現(xiàn)金上，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆5萬元及以上的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求提前一天預(yù)約提取現(xiàn)金額。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。通過反洗錢專門崗位人員對(duì)大額交易日常監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑情況，甄別后，向上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)備。

通過以上舉措，平輿玉川村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作取得了可喜成績(jī)，有效保障了全行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。