扎實做好反洗錢工作

鄭州銀行駐馬店分行 趙玉楠

鄭州銀行駐馬店分行自2017年10月成立以來，在人民銀行駐馬店市中心支行的正確領(lǐng)導和關(guān)心幫助下，通過完善反洗錢組織體系、開展反洗錢宣傳等一系列措施，牢固樹立了反洗錢合規(guī)管理意識，健全完善了反洗錢工作機制，有效提升了風險防控水平，扎實做好反洗錢工作。

機制健全，提升素質(zhì)。我行成立之初，為加強反洗錢工作的領(lǐng)導，促進反洗錢工作的開展，成立了以行長為組長、副行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，全力構(gòu)建了系統(tǒng)、完備、動態(tài)的反洗錢合規(guī)管控體系和運行機制。在運營管理部設立了反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室，定期向領(lǐng)導小組報送反洗錢工作開展情況。同時，為全面提高反洗錢工作水平，我行遵循“不同對象、不同方式,不同層次、不同內(nèi)容”的培訓原則，通過例會學習、以會代訓等形式，針對反洗錢業(yè)務中的疑點、難點及新的監(jiān)管要求組織培訓。本著全面覆蓋、合理配備、嚴格把關(guān)的原則，自上而下組建了一支反洗錢隊伍，同時及時轉(zhuǎn)發(fā)并組織相關(guān)人員認真學習人民銀行及總行下發(fā)的文件，防范洗錢風險。

從嚴把關(guān)，營造氛圍。我行督促柜面人員對資金交易嚴格監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易行為。同時成立專項小組，專門對有意套現(xiàn)或公款私存的賬戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管。今年以來，我行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的可疑支付交易。同時，我行通過組織有針對性和持續(xù)性的宣傳活動，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，自覺提高法律意識。按照人行統(tǒng)一部署，我行積極參與了2017年、2018年打擊洗錢集中宣傳活動，開展了進校園、進社區(qū)等特色反洗錢宣傳活動，營造了良好的反洗錢社會氛圍。

下一步，我行將在鄭州銀行總行和人行駐馬店市中心支行的正確領(lǐng)導下，繼續(xù)落實好反洗錢各項監(jiān)管要求，為維護全市金融穩(wěn)定作出新貢獻。