如何提升反洗錢工作能力

工商銀行駐馬店分行 劉玉山

黨的十九大以來，我行把反洗錢工作作為防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要內(nèi)容，認(rèn)真貫徹人民銀行的監(jiān)管要求和總行反洗錢工作安排，強(qiáng)化反洗錢過程控制，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了“一堅(jiān)守、一降低、一提升”，即堅(jiān)守不發(fā)生重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件、降低人民銀行監(jiān)管處罰數(shù)量、提升人民銀行監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)的目標(biāo)。

完善反洗錢機(jī)制建設(shè)。嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等反洗錢法律法規(guī)，出臺(tái)對(duì)應(yīng)實(shí)施細(xì)則，督促業(yè)務(wù)條線切實(shí)履行好客戶身份識(shí)別、高風(fēng)險(xiǎn)客戶控制措施落實(shí)等反洗錢主體職責(zé)。同時(shí)，把反洗錢履職作為合規(guī)管理責(zé)任考核的主要內(nèi)容之一，通過梳理各專業(yè)部門及支行網(wǎng)點(diǎn)的崗位職責(zé)，細(xì)化客戶身份識(shí)別、持續(xù)盡職調(diào)查等反洗錢重點(diǎn)工作履職要點(diǎn)和管理要求，加大業(yè)務(wù)條線反洗錢考核及問責(zé)力度，建立反洗錢履職約談機(jī)制，促進(jìn)業(yè)務(wù)條線主體責(zé)任落實(shí)到位。

加強(qiáng)監(jiān)管要求落地。按照總行《境內(nèi)分行反洗錢監(jiān)管檢查配合工作指引》的要求，我行積極做好監(jiān)管檢查配合和評(píng)級(jí)工作的統(tǒng)籌管理，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管檢查和評(píng)級(jí)工作的閉環(huán)管理。同時(shí)，根據(jù)《中國工商銀行反洗錢專家團(tuán)隊(duì)管理辦法》的要求，我行內(nèi)控保衛(wèi)部配備反洗錢骨干人員，開展反洗錢專項(xiàng)檢查及對(duì)支行反洗錢“送教上門”等活動(dòng)。

強(qiáng)化客戶身份識(shí)別管理。我行將各支行的整改完成情況及問題客戶在當(dāng)期全部存量客戶中的占比數(shù)納入支行反洗錢工作考核當(dāng)中。同時(shí)，通過反洗錢系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)提示功能，做好各層級(jí)全業(yè)務(wù)口徑內(nèi)部協(xié)查崗的設(shè)置，推廣分類結(jié)果在信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、銀行卡準(zhǔn)入、電子銀行管理等業(yè)務(wù)領(lǐng)域的信息共享和綜合利用，實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的有機(jī)結(jié)合。

推進(jìn)反洗錢工作的開展。我行將反洗錢中心人員履職能力納入反洗錢考核中，督促各部門、各支行合理設(shè)置反洗錢崗位，確保具有較高反洗錢專業(yè)技能和綜合能力的專職人員承擔(dān)反洗錢工作。同時(shí)，定期舉辦反洗錢人員培訓(xùn)班，持續(xù)增強(qiáng)反洗錢專業(yè)人員履職能力，全面推進(jìn)反洗錢工作向縱深開展。