對反洗錢工作的認(rèn)識

領(lǐng)導(dǎo)干部談反洗錢（二十三）

對反洗錢工作的認(rèn)識

廣發(fā)證券駐馬店營業(yè)部 薄東興

廣發(fā)證券駐馬店營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢相關(guān)法律法規(guī)精神，牢固樹立反洗錢法律意識，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)。現(xiàn)就反洗錢工作的認(rèn)識談幾點看法。

 反洗錢的重要性與嚴(yán)峻性。隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，我國反洗錢形勢日益嚴(yán)峻。在我國，反洗錢不但是打擊販毒、腐敗等犯罪活動的利器，而且對保障國家金融安全、維護(hù)社會穩(wěn)定有著重要意義。目前，金融機(jī)構(gòu)已成為洗錢的重要渠道。我部注重日常反洗錢相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等反洗錢法律法規(guī)，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性與嚴(yán)峻性。

 增強對反洗錢工作的認(rèn)識。我部組織中層干部、營銷員工及經(jīng)紀(jì)人參加反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先，我們充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是防范洗錢的第一道屏障，發(fā)揮營銷員工“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性，確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實。其次，強化柜臺人員反洗錢工作的培訓(xùn)。我部采取了一系列有力措施，建立和完善反洗錢內(nèi)控制度，明確內(nèi)部反洗錢操作流程，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，促進(jìn)金融業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

 保障反洗錢工作有效開展。我部為了做好反洗錢工作，成立了反洗錢工作小組，設(shè)立反洗錢專員崗，負(fù)責(zé)落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務(wù)管理中涉及的洗錢活動、預(yù)防和監(jiān)控措施及客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告等工作,同時我部嚴(yán)格按照《廣發(fā)證券客戶身份識別與資料記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

增強群眾反洗錢意識。我部向廣大群眾宣傳了反洗錢相關(guān)知識，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”的宣傳條幅，在營業(yè)部張貼了證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報等。同時，定期組織員工在人流量大的場所派發(fā)宣傳單、現(xiàn)場解答群眾疑問等，讓過往群眾認(rèn)識到洗錢活動的危害性和進(jìn)行反洗錢活動的重要性，更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。