積極履行反洗錢義務(wù)

富德生命人壽駐馬店中心支公司  苑乃松

保險(xiǎn)公司作為金融行業(yè)中的重要一員，積極履行反洗錢義務(wù)是法定義務(wù)和社會(huì)責(zé)任。富德生命人壽駐馬店中心支公司在預(yù)防和打擊洗錢及其上游犯罪活動(dòng)中發(fā)揮了積極的作用。現(xiàn)就保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢工作實(shí)務(wù)淺談幾點(diǎn)建議。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)。建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)，按照規(guī)定開展客戶身份識(shí)別、報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳工作等。我公司通過內(nèi)控制度將反洗錢工作進(jìn)行分解，細(xì)化到每一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，依法在訂立合同、解除合同、理賠、給付及保全變更等環(huán)節(jié)，對(duì)達(dá)到身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，要求對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別。

我公司中層管理以上干部及各縣區(qū)公司的主要負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢工作和面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)正確認(rèn)識(shí)，都參與到了反洗錢管理工作中，每季度組織開展反洗錢小組會(huì)議，討論下季度反洗錢工作的部署，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢工作做到有效把控。建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。小組成員涵蓋了各業(yè)務(wù)部門，反洗錢牽頭部門能夠?qū)Ω鳂I(yè)務(wù)部門及下轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作的協(xié)調(diào)與部署。

我公司每年通過不同的主題開展“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，2018年以來，圍繞“預(yù)防洗錢活動(dòng)、打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”這一主題，通過發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)、進(jìn)社區(qū)等多種方式加大反洗錢宣傳力度，普及反洗錢知識(shí)，增強(qiáng)群眾反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。對(duì)內(nèi)開展全體內(nèi)外勤反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識(shí)和業(yè)務(wù)技能。通過每年的反洗錢宣傳活動(dòng)，促進(jìn)了我公司人員對(duì)反洗錢義務(wù)工作的認(rèn)識(shí)，通過對(duì)反洗錢工作的強(qiáng)化宣傳，進(jìn)一步提高了我公司在廣大群眾心目中的社會(huì)地位，營(yíng)造了良好的反洗錢社會(huì)氛圍。