強化反洗錢工作 凈化壽險業(yè)環(huán)境

領導干部談反洗錢（十六）

強化反洗錢工作  凈化壽險業(yè)環(huán)境

新華保險駐馬店中心支公司  馬鵬程

作為金融行業(yè)“三駕馬車”之一的保險業(yè)，如何貫徹黨中央、國務院、人民銀行反洗錢相關工作部署，切實落實保險業(yè)反洗錢的主體責任？作為一名壽險公司管理者，個人認為應從以下幾方面做好反洗錢工作。

一、加強學習，提高認識。2006年10月，《中華人民共和國反洗錢法》頒布，《反洗錢法》將銀行保險業(yè)列為履行反洗錢義務主體。作為一家大型上市保險公司，新華保險應義不容辭履行反洗錢義務，這既是規(guī)范內部經營、保持可持續(xù)發(fā)展的需要，也是維護國家整體金融秩序穩(wěn)定的客觀要求?，F就履行反洗錢義務的必要性和重要性淺談幾點：1.學習常態(tài)化。每年分層級認真做好《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《金融機構反洗錢規(guī)定》等國家法律法規(guī)政策及公司相關管理制度的學習，提高各級員工對反洗錢工作的認識。2.測試相結合。在加強學習的同時，組織員工進行反洗錢考試，鞭策員工加強反洗錢知識學習。3.交流促提升。采取“走出去，引進來”的辦法，每年不定期與人行、同業(yè)公司人員做好交流溝通，拓寬反洗錢工作思路，提升員工反洗錢工作技能。

二、明確責任，強化落實。明確分工和職責是落實反洗錢工作的核心，將反洗錢工作細化到中心支公司各部門并落實到人。1.風險管理部做好中心支公司各機構、各部門反洗錢工作的協調、督導，為領導提供決策依據。2.客服中心作為反洗錢最核心的部門，要切實做好對可疑客戶的甄別、上報等工作，從源頭上做好風險把控。

三、完善制度，獎罰分明。積極落實國家、公司反洗錢相關制度，規(guī)范反洗錢工作檢查、行政調查和可疑交易信息報告等工作的程序和手續(xù)，建立健全可疑交易臺賬，完善反洗錢相關信息數據、報表資料的收集、整理、分析、報告和移送制度。加強反洗錢檔案資料管理，嚴格控制反洗錢保密信息的知曉范圍和傳輸渠道，嚴防泄密風險。同時，加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。   

深入開展反洗錢工作，切實維護國家金融穩(wěn)定，保護人民財產安全，任重道遠，我們要全面貫徹落實黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，加大反洗錢學習、宣傳、檢查力度，凈化壽險行業(yè)環(huán)境，為國家反洗錢工作貢獻自己的力量。