淺談反洗錢

安邦財險駐馬店中心支公司  馮朝軍

為切實維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，防止洗錢行為給保險行業(yè)帶來潛在風(fēng)險，近幾年，反洗錢法律法規(guī)不斷推進(jìn)，保險行業(yè)在采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全一系列報告制度等方面基本履行了反洗錢的各項義務(wù)，在開展反洗錢工作方面取得了顯著成效。

一、多種形式宣傳貫徹《反洗錢法》。1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章制度。2.開展反洗錢工作交流活動。通過培訓(xùn)，宣講反洗錢新業(yè)務(wù)、新形勢，介紹網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢、非法網(wǎng)絡(luò)集資等相關(guān)犯罪的基本手法和特點，提高相關(guān)崗位人員的反洗錢意識及理論水平。

二、推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，有效防范洗錢風(fēng)險，打擊洗錢犯罪行為。2.成立反洗錢工作小組，及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。

三、推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。鞏固和擴(kuò)大反洗錢工作成果，推動反洗錢工作全面鋪開。1.營造反洗錢工作氛圍。在晨會上對全體人員進(jìn)行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn)，增強(qiáng)公司人員反洗錢工作能力。2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。成立專項檢查小組，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證，保證檢查質(zhì)量。

四、強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管。根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制。1.建立專人報告制度。2.建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報送制度。3.建立定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。4.提供反洗錢信息交流平臺。

五、積極開展反洗錢信息調(diào)研。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。

六、加強(qiáng)反洗錢工作建設(shè)。1.積極建立和完善反洗錢內(nèi)部管控制度，建立健全可疑交易臺賬。2.不斷拓展和延伸反洗錢工作的廣度和深度，在公司內(nèi)外形成反洗錢合力，杜絕通過保險業(yè)務(wù)洗錢行為，維護(hù)金融秩序。