多舉并進(jìn) 提升反洗錢工作水平

領(lǐng)導(dǎo)干部談反洗錢（十）

多舉并進(jìn) 提升反洗錢工作水平

興業(yè)銀行駐馬店分行 紀(jì)志堅(jiān)

反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)常抓不懈的重點(diǎn)工作。近年來，經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多樣，監(jiān)管形勢日趨嚴(yán)格，洗錢作為嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，其作案手法不斷翻新、升級，手段越來越多、形式也越來越隱蔽，嚴(yán)重危害金融安全。嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪、防范新業(yè)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定，是每個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要常抓不懈、高度重視、切實(shí)做好的一項(xiàng)長期任務(wù)。

興業(yè)銀行駐馬店分行多舉并進(jìn)，切實(shí)提升反洗錢工作水平。一是加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)。興業(yè)銀行駐馬店分行每月舉行一次集中培訓(xùn)，使培訓(xùn)工作常態(tài)化。培訓(xùn)包括遠(yuǎn)程視頻講座、現(xiàn)場知識學(xué)習(xí)、集中現(xiàn)場測試等，參與培訓(xùn)的人員包括我行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員和全體柜面人員，著力增強(qiáng)全員反洗錢意識，并真正落實(shí)到員工的日常工作中，切實(shí)提高反洗錢工作水平和專業(yè)能力。二是優(yōu)化崗位設(shè)置。興業(yè)銀行駐馬店分行第一道關(guān)由前臺人員在直接接觸中識別，做到“了解你的客戶”，分析是否存在洗錢行為；第二道關(guān)由反洗錢專崗實(shí)時(shí)通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測，分析客戶交易數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確識別各類洗錢行為；第三道關(guān)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門專人通過專業(yè)管理方法防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。三是提高新科技的利用水平。興業(yè)銀行駐馬店分行持續(xù)加大對信息科技的投入，充分利用新技術(shù)提高銀行反洗錢能力和效率，通過大數(shù)據(jù)分析和人工智能，全面提升各類業(yè)務(wù)尤其是電子銀行業(yè)務(wù)的反洗錢水平。

銀行在日常經(jīng)營中應(yīng)“兩手抓、兩促進(jìn)”，一手抓發(fā)展，一手抓管理。反洗錢工作中要切實(shí)解決思想認(rèn)識不到位、制度不能有效落實(shí)、專業(yè)人才缺乏等問題，認(rèn)真落實(shí)“了解你的客戶”基本要求，不僅要掌握客戶開戶資料的合規(guī)性內(nèi)容，同時(shí)要對客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)狀況、主要資金往來情況、經(jīng)營范圍等信息全面真實(shí)了解。在日常工作中，要加大對反洗錢工作的活動(dòng)宣傳，不斷豐富宣傳活動(dòng)形式，努力營造人人參與反洗錢的良好社會(huì)氛圍。銀行機(jī)構(gòu)在提高人員專業(yè)化水平、制度落實(shí)到位、提升活動(dòng)宣傳質(zhì)效等方面起到關(guān)鍵作用，在今后的反洗錢工作中，興業(yè)銀行駐馬店分行將認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作措施，繼續(xù)在活動(dòng)宣傳方面下真功夫，著力夯實(shí)“人人了解反洗錢、人人參與反洗錢”的群眾基礎(chǔ)，使洗錢違法行為無處躲藏。