境外刷卡取現一年不得超10萬

 國家外匯管理局于2017年12月30日發(fā)布《國家外匯管理局關于規(guī)范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(以下簡稱《通知》)，規(guī)范銀行卡境外大額提取現金交易。外匯局相關負責人表示，此新規(guī)主要為完善跨境反洗錢監(jiān)管，不影響個人持卡境外消費和用匯便利性，也不影響個人每年5萬美元的購匯額度。

《通知》規(guī)定，自2018年1月1日起，一是個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣;二是將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣;三是個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金;四是個人不得通過借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協助規(guī)避境外提取現金管理。

外匯局相關負責人表示，出臺該項規(guī)定主要是為規(guī)范銀行卡境外大額提取現金交易，是反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的必要舉措，可進一步防范銀行卡提取現金領域的違法犯罪活動。“隨著科技進步，當前非現金支付已日益普及和便利。國際監(jiān)管經驗也顯示，大額現金交易往往與詐騙、賭博、洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關。為此，全球普遍加強大額現金管理。監(jiān)測發(fā)現，一些個人持大量銀行卡在境外大額提取現金，遠超正常消費支付需要，涉嫌開展違法犯罪活動。”該負責人說。

之所以將境外提取現金年度額度定為10萬元人民幣，上述負責人表示，根據統計，2016年有81%的境內銀行卡的境外提現金額在3萬元人民幣以下。“將境外提現每人年度額度設定為10萬元人民幣，既可以滿足持卡人在境外正常提取現金需求，又可以抑制少數違法違規(guī)人員大額提取現金。”若個人確有真實合規(guī)的境外大額現金使用需求，可依據《個人外匯管理辦法》及其實施細則等相關外匯管理規(guī)定辦理，如依法購匯后攜帶外幣現鈔出境。