保監(jiān)會(huì)限制險(xiǎn)企高管“一拖多”

 北京商報(bào)訊（記者 崔啟斌 張弛）在多次修改規(guī)定之后，保監(jiān)會(huì)再度嚴(yán)抓險(xiǎn)企管理人員任職資格。12月14日，為進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，促進(jìn)保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，保監(jiān)會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“意見(jiàn)稿”）進(jìn)行修改,并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

與保監(jiān)會(huì)2014年1號(hào)文相比，意見(jiàn)稿規(guī)定，任職資格條件中新增了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員不得出現(xiàn)兼職的情形，例如，同時(shí)擔(dān)任兩家保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)（兼任保險(xiǎn)公司同屬一家保險(xiǎn)集團(tuán)公司或者保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事長(zhǎng)兼任子公司董事長(zhǎng)的除外）；同時(shí)擔(dān)任同一家保險(xiǎn)公司的董事長(zhǎng)和總經(jīng)理；同時(shí)擔(dān)任同一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)三個(gè)以上高級(jí)管理人員職務(wù)（兼任總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和審計(jì)責(zé)任人等中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定承擔(dān)特定職責(zé)的人員除外）。

另外，意見(jiàn)稿也指出，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)不予核準(zhǔn)其任職資格，如被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)，期滿(mǎn)未逾五年；被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職，自做出處分決定之日起未逾五年；申請(qǐng)前兩年內(nèi)受到保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)警告或者罰款的行政處罰；因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┫鄳?yīng)懲戒，或者最近五年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的；自被金融監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起未逾兩年等。

在規(guī)定中，保監(jiān)會(huì)對(duì)險(xiǎn)企管理人員的學(xué)歷、履歷等任職資格做出了詳細(xì)的調(diào)整，例如，保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司及其以下分支機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，其學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)專(zhuān)科，條件分別為從事保險(xiǎn)工作八年以上；從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作八年以上；在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)八年以上。

而保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款。