香港銀行并未暫停內(nèi)地居民開(kāi)戶(hù) 嚴(yán)格審查為防洗錢(qián)

    人民幣貶值預(yù)期強(qiáng)烈，內(nèi)地居民對(duì)于在港資產(chǎn)配置的需求也隨之上升。不過(guò)，近日有消息傳出，香港多間銀行開(kāi)始施行收緊甚至?xí)和?nèi)地客戶(hù)在港開(kāi)戶(hù)。

    證券時(shí)報(bào)記者經(jīng)多方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除花旗銀行（香港）將原來(lái)最少存入1萬(wàn)港元的開(kāi)戶(hù)要求提升至150萬(wàn)港元外，多家香港銀行皆表示，對(duì)內(nèi)地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的政策并未收緊。

    花旗銀行提升開(kāi)戶(hù)要求

    記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此前有媒體報(bào)道的恒生銀行（香港）、中信銀行（國(guó)際）等銀行收緊內(nèi)地人開(kāi)戶(hù)的消息并不屬實(shí)。

    不過(guò)，花旗銀行（香港）卻表示，自今年9月以來(lái)，非香港居民僅能辦理Citigold賬戶(hù)，并將原來(lái)最少存入1萬(wàn)港元的開(kāi)戶(hù)要求提升至150萬(wàn)港元。同時(shí)，該行還強(qiáng)調(diào)此次有關(guān)修訂并不是僅針對(duì)內(nèi)地客戶(hù)，而是適用于所有國(guó)際客戶(hù)。

    花旗銀行（香港）向記者透露，該行近年積極拓展國(guó)際銀行業(yè)務(wù)，內(nèi)地客戶(hù)在港開(kāi)戶(hù)人數(shù)今年有上升趨勢(shì)。目前來(lái)港開(kāi)立離岸銀行賬戶(hù)的多為高端客戶(hù)，并尋求各種財(cái)富管理服務(wù)。

    除花旗銀行（香港）外，大部分外資銀行沒(méi)有采取任何措施，并紛紛辟謠，表示未提高內(nèi)地客戶(hù)開(kāi)立戶(hù)口的要求。不過(guò)，上述銀行的總行雖然并無(wú)動(dòng)作，但各分行卻表示，近期洗錢(qián)風(fēng)氣嚴(yán)重，內(nèi)地客戶(hù)來(lái)港開(kāi)戶(hù)無(wú)法辨別其真實(shí)性。

    嚴(yán)格控制開(kāi)戶(hù)防洗錢(qián)

    有銀行界人士稱(chēng)，香港銀行收緊內(nèi)地客戶(hù)在港開(kāi)戶(hù)主要是為了防洗錢(qián)，并在前段時(shí)間已開(kāi)始嚴(yán)格控制開(kāi)戶(hù)。

    據(jù)了解，香港銀行收緊內(nèi)地客戶(hù)在港開(kāi)戶(hù)后，確有相應(yīng)效果。某在港銀行員工對(duì)記者表示：“之前經(jīng)常有內(nèi)地客戶(hù)突然將一大筆資金轉(zhuǎn)到賬戶(hù)后，再來(lái)柜臺(tái)將現(xiàn)金提走，所以前段時(shí)間經(jīng)常見(jiàn)到內(nèi)地客戶(hù)排隊(duì)取錢(qián)，但嚴(yán)格控制內(nèi)地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后，這種情況已明顯減少。”

    在洗錢(qián)風(fēng)氣盛行下，有部分銀行分行不得不采取相關(guān)措施。近日有消息稱(chēng)，目前內(nèi)地客戶(hù)在恒生銀行開(kāi)戶(hù)“審批嚴(yán)，獲批難，無(wú)即日開(kāi)戶(hù)”，甚至“無(wú)香港地址就無(wú)法開(kāi)戶(hù)”。

    對(duì)此，恒生銀行（香港）回應(yīng)稱(chēng)，今年以來(lái)，通過(guò)恒生開(kāi)立全新“優(yōu)進(jìn)理財(cái)”及“優(yōu)越理財(cái)”戶(hù)口的香港及內(nèi)地客戶(hù)數(shù)目均有增長(zhǎng)的趨勢(shì)，但并沒(méi)有收緊內(nèi)地客戶(hù)開(kāi)立戶(hù)口的要求。

    恒生銀行（香港）還強(qiáng)調(diào)，一直以來(lái)，恒生就內(nèi)地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)所訂立的要求，以及所提供的戶(hù)口選擇，均與其他客戶(hù)一致。

    該行還表示，針對(duì)所有客戶(hù)（包括內(nèi)地客戶(hù)）設(shè)有不同結(jié)馀要求的戶(hù)口，包括一般儲(chǔ)蓄戶(hù)口、全面理財(cái)總值要求達(dá)港幣1萬(wàn)元的綜合戶(hù)口、20萬(wàn)元的“優(yōu)進(jìn)理財(cái)”戶(hù)口，及100萬(wàn)元的“優(yōu)越理財(cái)”戶(hù)口等。

    中信銀行（國(guó)際）、東亞銀行（香港）等多家銀行被傳收緊開(kāi)戶(hù)的原因也如出一轍，即防洗錢(qián)。

    中信銀行（國(guó)際）向記者澄清，該行對(duì)內(nèi)地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的政策并沒(méi)收緊，未來(lái)會(huì)繼續(xù)按照監(jiān)管規(guī)定及指引提供有關(guān)服務(wù)。

    東亞銀行（香港）也表示，該行并沒(méi)有暫?；蚴站o內(nèi)地游客開(kāi)戶(hù)的措施，且該行已制定相關(guān)程序處理新客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的申請(qǐng)，以符合現(xiàn)行法規(guī)。新的要求包括：在與新客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，該行必須完成盡職審查程序，并了解該客戶(hù)的背景、開(kāi)立賬戶(hù)的目的、客戶(hù)職業(yè)或業(yè)務(wù)詳情及資金來(lái)源等。該行還表示，其分行在進(jìn)行客戶(hù)盡職審查時(shí)，可能需要個(gè)別客戶(hù)提供補(bǔ)充文件或資料，例如本地銀行介紹信，目的是希望了解客人是否有其他銀行賬戶(hù)及其運(yùn)作情況，且此安排適用于所有類(lèi)型客戶(hù)。

    除此之外，華僑永亨銀行（香港）向記者表示，該行針對(duì)內(nèi)地客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)規(guī)定未有調(diào)整。匯豐銀行（香港）也明確表示，有關(guān)旅客來(lái)香港匯豐開(kāi)戶(hù)不能獲批的市場(chǎng)傳聞并不屬實(shí)。

    值得注意的是，香港金融管理局發(fā)出的《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集指引》早已明確客戶(hù)盡職審查規(guī)定，當(dāng)中包括取得及核實(shí)客戶(hù)住址。但該指引并沒(méi)有要求為非香港居民客戶(hù)制定專(zhuān)屬的盡職審查規(guī)定，亦沒(méi)有規(guī)定客戶(hù)必須提供香港住址證明。