試水跨行經(jīng)營 險企爭搶賣基金

保險公司在干自己老本行的同時，也在擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，其中基金牌照便成為“香餑餑”。今年以來，幾乎每個月都有新的保險公司拿到基金牌照，保險業(yè)開始了進(jìn)軍基金的密集期。

距今年4月首家獲得基金業(yè)務(wù)資格的泰康資管宣布以公募事業(yè)部方式進(jìn)軍公募基金不到兩個月，其以互聯(lián)網(wǎng)思維打造的首只產(chǎn)品——泰康薪意保貨幣市場基金便于6月15日問世。這不僅表明泰康資管正式進(jìn)軍公募業(yè)務(wù)，也標(biāo)志著保險業(yè)逆行“奔公”的新模式正式開啟。

證監(jiān)會統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年一季度末，中國公募基金資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)5.24萬億元（約8443.9億美元），突破歷史新高。2014年，國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)貨幣基金市場火熱，推動整體基金市場呈爆發(fā)式增長近60%。

去年2月，證監(jiān)會發(fā)布《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，允許證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及私募基金等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募基金業(yè)務(wù)。

該規(guī)定一出，保險公司的基金潮愈發(fā)猛烈，除自主研發(fā)基金產(chǎn)品外，還有險企啟動了基金代銷業(yè)務(wù)。據(jù)了解，6月19日，中宏保險通過保險代理人渠道在上海啟動泰達(dá)宏利基金銷售業(yè)務(wù)。與中宏保險一樣，陽光人壽也于今年3月獲取了銷售基金業(yè)務(wù)資質(zhì)。

事實(shí)上，2013年6月，證監(jiān)會和保監(jiān)會還聯(lián)合發(fā)布了《保險機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》，宣告保險行業(yè)進(jìn)入公募行業(yè)正式開閘。

之后，多家險企通過入股或者并購基金公司，以獲取相關(guān)業(yè)務(wù)牌照。如中國平安旗下平安大華基金管理有限公司，就是由平安信托聯(lián)合新加坡大華資產(chǎn)管理等共同發(fā)起設(shè)立的中外合資基金公司。

中國人壽也已于2013年攜手安保集團(tuán)共同出資成立國壽安保基金管理有限公司。此外，還有險企選擇獨(dú)立出資設(shè)立基金公司。如安邦保險在今年1月選擇獨(dú)立出資5億元設(shè)立安邦基金管理有限公司，4月安邦人壽已正式向證監(jiān)會遞交旗下全資子公司安邦基金的設(shè)立申請，5月華泰保險投資的華泰基金也獲得保監(jiān)會批準(zhǔn)成立。

緣何保險公司戀上基金？為此，有保險專家表示，“公募（以貨幣基金為主）和私募的市場規(guī)模都增長迅速，而保險公司的客戶存量、保險業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)隊(duì)伍數(shù)量及銷售特點(diǎn)，為基金業(yè)務(wù)開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，保險代銷基金具有非常廣闊的市場前景”。

不僅擴(kuò)大了代銷其他類金融的業(yè)務(wù)，對于保險公司自身發(fā)展而言，基金銷售業(yè)務(wù)資格標(biāo)志著集團(tuán)大金融戰(zhàn)略的落地實(shí)施又取得關(guān)鍵性突破。對此，陽光人壽相關(guān)人士表示，獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后，將會以更加全面、專業(yè)化的服務(wù)來滿足客戶的個性化、全方位綜合金融資產(chǎn)管理需求。同時會充分發(fā)揮風(fēng)險控制方面的優(yōu)勢，針對不同風(fēng)險偏好的投資者，提供定制化的綜合金融解決方案。

北京商報記者 崔啟斌 許晨輝/文